木下さんが、考えている資金使途をベースに何にいくら使うかを検討します。それぞれの資金をどう運用するかが適切か、木下さんご自身で判断できるようにします。
老後資金については、目標金額を設定し、そのためにいくら運用するか、どの程度の利回りを目指すかを検討します。長期・積立・分散といった投資のリスク分散のためのセオリーや、有利に資産形成ができる個人型確定拠出年金の制度についてでも理解を深めていきます。

預貯金・・・・・・・・・・1500万円（元々の資産）
＋
個人向け国債・・・・・・・4500万円（相続した資産）
米ドル・・・・・・・・・・1200万円（相続した資産）
預貯金・・・・・・・・・・3000万円（相続した資産）
合計で1億200万円

相続財産のうち、バランス型投信は売却しており、個人向け国債、米ドル、預貯金で、保有資産の合計は1億200万円にのぼります。
木下さんの求めている案は、資産をどう使うか、どの程度を運用に回していいかで、今後については老後資金や病気、要介護になった場合の資金を多めに確保しておくこと、いずれ自宅マンションを購入することを考えています。